Как стать валютным спекулянтом

В 1996 г. инженер, а ныне ныне руководитель Учебного центра при МИФИ Александр Минаев понял, что основной профессией на жизнь ему не заработать. Он окончил курсы "валютных спекулянтов" и с тех пор играет на колебаниях

В 1996 г. инженер, а ныне ныне руководитель Учебного центра при МИФИ Александр Минаев понял, что основной профессией на жизнь ему не заработать. Он окончил курсы "валютных спекулянтов" и с тех пор играет на колебаниях валютных курсов. Однажды он заработал на этом $56 000 за три дня, а как-то раз потерял за неделю $42 000. По его словам, игра на рынке Forex не только приносит ему доход, но и позволяет применить свои знания в области математики. Эта статья о том, как заработать на валютном рынке.

Международный валютный рынок Forex (от английского Foreign Exchange, обмен валют) работает круглосуточно пять дней в неделю - с понедельника по пятницу. На нем можно купить и продать валюту любой страны, а его оборот составляет в среднем $1 - 3 трлн в день. Этот рынок внебиржевой: каждый банк или финансовая компания выставляет свои котировки покупки и продажи каждой валюты, которые можно увидеть с помощью информационных систем, например Reuters, Bloomberg и др. Участники торгов наблюдают за этими котировками и заключают между собой сделки.

Изменения курсов валют измеряются в пунктах. Например, курс евро измеряется с точностью до четырех знаков после запятой, а иены - до двух. Поэтому пункт для евро - 0,0001 цены, а для иены - 0,01. Например, изменение курса евро к доллару с $1,2844 до $1,2849 составит 5 пунктов.

Наиболее активно проходят торги пятью валютами: долларом США (код USD) , евро (EUR) , японской иеной (JPY) , швейцарским франком (CHF) и английским фунтом стерлингов (GBR). Валюты образуют пары, в которых одна является товаром, а другая - средством платежа. Например, запись EUR/USD=1,2844 означает, что евро можно купить за $1,2844. Частные лица могут торговать валютой, как и акциями, только через посредников-брокеров - банки или финансовые компании.

Для спекуляций наиболее интересны пары EUR/USD, GBR/USD и USD/JPY, где котировки колеблются сильнее других. Обычно курсы в течение дня несколько раз меняют направление движения и то растут, то падают на 0,5 - 3% (т. е. на 50 - 200 пунктов). Именно на этих колебаниях и играют спекулянты, пытаясь купить дешевле и продать дороже. Например, купив 1 млн евро по $1,2849 и продав их по $1,2856, можно заработать $700.

Обопритесь на плечо

Это отнюдь не означает, что на курсах валют играют только долларовые миллионеры типа Джорджа Сороса, который в 1992 г. обрушил курс фунта стерлингов, заработав на этом $1 млрд. Чтобы открыть счет и начать торговать, обычно достаточно $1000 - 2000, а иногда и вовсе $100 - 300. Дело в том, что все брокеры предоставляют своим клиентам кредит на недостающую для проведения сделки сумму. Чаще всего его размер составляет 1:100, т. е. на каждый свой доллар клиент получает еще 99 заемных. В результате, имея собственную $1000, можно купить $100 000.

Если вы угадали и курс вырастет на 10 пунктов, то доход от такой сделки составит $200 на вложенную $1000 (без учета комиссионных) , а прибыль составит 20%. Но если не угадали, то потери также составят 20%. Потому-то рынок Forex самый доходный и одновременно самый рискованный.

Стандартный лот на нем составляет, как правило, 100 000 в базовой валюте. В то же время, например, МДМ-банк установил для некоторых пар валют минимальный лот в размере 500 000 в базовой валюте. Кроме того, многие компании предлагают так называемый мини-Forex, который отличается от обычного меньшими объемами сделок. Минимальный лот в нем - 10 000 в базовой валюте, а стартовая сумма - $100 - 300.

Всем спасибо, все свободны

Брокер не даст вам залезть в свои деньги и проиграть больше, чем у вас есть на депозите. В договор на обслуживание включается положение, обязывающее клиентов при использовании "плеча" закрывать свои позиции, т. е. совершать сделку, противоположную заключенной. Срок закрытия позиции, как правило, не оговаривается.

Главное, чтобы на вашем счете было достаточно средств, для того чтобы при изменении курсов валют не принести убыток брокеру. Для этого часто используют так называемые стоп-ордера - поручения брокеру закрыть свою позицию при достижении определенного уровня цен. Второй вариант застраховаться от резких колебаний - держать на счете гораздо большую сумму, чем та, на которую вы собираетесь работать.

По мнению аналитика компании InterIndex Андрея Кипровича, на каждую $1000 для проведения сделок надо иметь не менее $5000 на счете. "Это поможет вам безболезненно переждать колебания курсов валют и дождаться, пока рынок пойдет в вашу сторону", - объясняет он.

В любом случае, если вы сами не закроете позицию при приближении к опасной черте, брокер может это сделать за вас. Как правило, брокеры устанавливают планку на уровне 25% от суммы сделки. Например, имея на счете $1700, клиент в расчете на рост курса евро купил 100 000 евро по $1,2849. Из необходимых для этого $128 490 он взял $1285 собственных средств и $127 205 - в кредит у брокера. Позиция будет закрыта, если убыток достигнет $321. Для этого евро должен упасть всего на 138 пунктов до $1,271.

Матрица

Для начала работы клиент заключает договор с брокером об обслуживании и открывает у него счет, на который затем переводит деньги. Брокер будет использовать эти средства в качестве залога - поэтому депозит часто называют страховым или гарантийным. Как правило, на него зачисляются доллары, хотя по вашему желанию это могут быть рубли или евро.

Далее клиент устанавливает на своем компьютере торговую программу и через Интернет может совершать сделки.

Делать это можно и в дилинговом зале брокера.

Российское законодательство не регулирует порядок операций граждан на международном валютном рынке, поэтому работа на нем ведется по принципу "что не запрещено, то разрешено". В частности, посреднические услуги частным лицам предлагают как банки, так и различные некредитные организации: дилинговые центры - "Альпари", "Акмос Трейд", "Форекс клуб" - и даже букмекерские конторы.

Если вы хотите купить, например, 100 000 евро по $1,2844, то ваш брокер должен найти для вас продавца, который согласится заключить с вами такую сделку. Искать его брокер может как на рынке, так и среди своих клиентов. Но на практике чаще всего он организует виртуальную торговую площадку, на которой сам выставляет котировки на покупку и продажу. Они соответствуют средним ценам, которые существуют на рынке, - ведь клиенты постоянно следят за ситуацией через настоящие информационные системы.

При этом клиенты одного брокера заключают сделки между собой или со своим брокером. Разумеется, большинство из них не догадываются, что торгуют в "матрице".

Поскольку найти двух клиентов, желающих одновременно заключить противоположные сделки, удается не всегда, то чаще всего клиенты покупают и продают валюту своему брокеру, который при этом, по сути, играет против своих клиентов.

Для него это практически беспроигрышный вариант, ведь, по наблюдениям специалистов, примерно 90% начинающих игроков проигрывают свой капитал в самом начале работы на валютном рынке. Остальных можно признать удачными трейдерами, считает Кипрович из InterIndex. Впрочем, официальной статистики результатов работы частных трейдеров на Forex не ведется.

Вклад в собственное благополучие

Чтобы не разориться в самом начале, стоит пройти обучение работе на Forex. Большинство брокеров организует такие курсы, где и набирают клиентов. Месяц обучения стоит в среднем $150 - 250. Чаще всего брокер возвращает эти деньги, если студент открывает у него торговый счет. Однако за столь короткий срок можно усвоить лишь самые общие принципы рынка. Так что не надейтесь за месяц освоить эту науку и выработать свою тактику работы на рынке.

Поэтому для закрепления пройденного брокеры настоятельно рекомендуют несколько месяцев поработать на учебном счете за виртуальные деньги. Это позволит отработать технологию принятия решений. Но все равно игра "на фантики" сильно отличается от игры на деньги.

По словам директора "Форекс клуба" Вячеслава Тарана, при работе на учебном счете успешно торгуют почти 50% клиентов, а работать за реальные деньги с прибылью удается не более 10%. Все дело в психологии, объясняет Таран.

Расходная часть

Комиссии за проведение сделок брокеры, как правило, не взимают. Их прибыль в основном состоит из проигрышей клиентов и разницы между выставленными ими котировками на покупку и продажу (спрэд). Например, если два клиента совершат противоположные сделки, весь спрэд достанется брокеру. Иногда брокер взимает комиссию 10 - 15 руб. за каждую покупку валюты клиентом.

Дополнительные расходы придется нести тем, кто сможет-таки обыграть рынок. С выигрыша им придется уплатить 13% -ный налог на доходы. Он взимается автоматически, если спекулянт обслуживался в банке. Все кредитные организации являются налоговыми агентами и отвечают за перечисление налога на доходы в бюджет. Все остальные "организаторы торгов" за отчисление налога не отвечают. Их клиенты должны самостоятельно рассчитывать доход за год, подавать налоговую декларацию и заплатить налог.

В следующей статье мы расскажем об особенностях обслуживания клиентов разными брокерами и о том, как выбрать посредника для игры на Forex.

Юлия Аракчеева, Людмила Коваль